Ersparnisprogramm mit System –
Ihre Vorteile bei mir

Bevor wir loslegen, nehme ich mir Zeit, Ihre individuelle Situation zu verstehen:

• Was möchten Sie erreichen? (z. B. Eigenheim, Altersvorsorge, Rücklagen)

• In welchem Zeitraum?

• Mit welchem monatlichen Budget?

Das bildet die Grundlage für Ihr persönliches Ersparniskonzept.

Sie erhalten von mir keinen Standardplan, sondern:

• Ein individuell zugeschnittenes Konzept,

• das zwischen sicherheits- und renditeorientierten Produkten balanciert,

• und sich flexibel anpassen lässt, wenn sich Ihre Lebensumstände ändern.

Ich prüfe für Sie, welche staatlichen Zuschüsse oder steuerlichen Vorteile Sie nutzen können, z. B.:

• Wohn-Riester

• VL-Verträge

• Rürup-Optionen

• oder Freibeträge durch gezielte Anlageformen

Ihr Leben verändert sich – deshalb begleite ich Sie langfristig:

• Mit regelmäßigen Gesprächen,

• um Ihre Sparrate, Laufzeit oder Produktauswahl anzupassen,

• und um auf Zins- oder Marktveränderungen zu reagieren.